קרנות נאמנות

בעקבות יישום  המלצות וועדת בכר, חברות הביטוח מחזיקות כיום בחלק גדול של קרנות הנאמנות והופכות לגורם תחרותי יותר מול הבנקים.

ניתן לחסוך  הן בהוראת קבע והן בהפקדה אחת גדולה שאליה עשויות להתווסף הפקדות בודדות, בהמשך הדרך.

היצע הקרנות רחב ביותר ( מעל 1,000 קרנות פועלות כיום). היצע זה מאפשר ללקוח לבחור את הקרן המתאימה לו מבחינת סיכון וטווח השקעה.

באפיק השקעה זה,  הרגולטור לא מעניק לחוסכים הטבות בכל הנוגע למיסוי והם נאלצים לשלם מס רווחי הון במועד מסוים. עם זאת, הקרן נזילה יותר מקופת גמל וניתן למכור אותה.